Propósito de las Políticas KYC y AML
Orobet aplica controles de verificación de identidad y prevención del lavado de dinero para detectar fraudes, proteger a los usuarios y cumplir con los requisitos regulatorios aplicables en Argentina. Estas políticas garantizan un entorno justo, seguro y transparente para todas las partes involucradas.
Las principales garantías que estas políticas ofrecen incluyen:
- Juego justo y condiciones equitativas para todos los usuarios registrados;
- Protección de los datos personales y la seguridad de cada cuenta;
- Transparencia en el manejo de fondos y transacciones;
- Cumplimiento de las obligaciones regulatorias establecidas por la normativa argentina;
- Prevención de actividades ilícitas dentro de la plataforma.
Requisitos de Verificación de Identidad (KYC)
Todo usuario nuevo debe completar el proceso de verificación de identidad antes de acceder a determinadas funcionalidades de la plataforma o de realizar retiros. A continuación se detallan las categorías de documentos que pueden ser solicitados durante el proceso de verificación:
- Documento de identidad con fotografía emitido por una autoridad gubernamental (DNI, pasaporte u otro documento oficial válido);
- Comprobante de domicilio actualizado que acredite la residencia declarada por el titular de la cuenta;
- Confirmación de titularidad del método de pago utilizado para depósitos o retiros;
- Cualquier documentación adicional requerida por el equipo de cumplimiento en casos específicos.
Medidas de Prevención del Lavado de Dinero (AML)
- Monitoreo continuo de transacciones y actividad de las cuentas para identificar comportamientos inusuales;
- Reglas de detección automatizada que generan alertas ante patrones de riesgo;
- Diligencia debida reforzada en situaciones de alto riesgo o ante señales de alerta relevantes;
- Revisión de transferencias de montos elevados o con características atípicas;
- Asignación de puntuaciones de riesgo a cuentas y operaciones según criterios establecidos;
- Verificación de usuarios en listas de sanciones internacionales y detección de personas expuestas políticamente (PEP);
- Reporte a las autoridades competentes cuando la normativa vigente así lo exija.
Actividades Prohibidas
- Creación de múltiples cuentas por parte de un mismo usuario;
- Presentación de documentos falsos, alterados o pertenecientes a terceros;
- Intentos de introducir fondos de origen ilícito a través de la plataforma;
- Manipulación de sistemas o procesos para eludir los controles de seguridad;
- Cesión, préstamo o venta del acceso a la cuenta a otras personas;
- Uso de instrumentos de pago cuya titularidad no corresponda al titular de la cuenta;
- Declaración de datos de identidad incorrectos o engañosos durante el registro o la verificación.
Consecuencias del Incumplimiento
El incumplimiento de las políticas KYC y AML da lugar a medidas de cumplimiento que pueden aplicarse de forma inmediata o progresiva. Las consecuencias incluyen la suspensión temporal o definitiva de la cuenta, el congelamiento o la confiscación de los fondos vinculados a actividad sospechosa, la anulación de apuestas o ganancias relacionadas con la infracción, y el reporte a las autoridades regulatorias o judiciales competentes cuando la normativa vigente así lo requiera.
Responsabilidades del Usuario
Cada titular de cuenta tiene la obligación de mantener sus datos personales actualizados y de proporcionar información veraz en todo momento. La verificación de identidad debe completarse dentro de los plazos indicados por el equipo de cumplimiento, sin demoras que pudieran comprometer el acceso a las funcionalidades de la cuenta. Ante cualquier solicitud de documentación adicional, el usuario debe responder de forma oportuna y proporcionar los materiales requeridos. El uso de métodos de pago debe limitarse a aquellos cuya titularidad corresponda exclusivamente al propio usuario registrado. Asimismo, cualquier actividad sospechosa detectada dentro de la plataforma debe reportarse de inmediato a través de los canales de atención habilitados.
Juego Justo y Transparencia
Orobet mantiene estándares de juego justo y transparencia con el fin de proteger a los usuarios y garantizar un entorno seguro, ordenado y confiable para todas las personas registradas en la plataforma. Los principios que guían este compromiso son:
- Cumplimiento de los estándares KYC y AML establecidos por la normativa argentina;
- Confidencialidad y protección de los datos personales de cada usuario, conforme a la legislación vigente;
- Monitoreo permanente orientado a la detección oportuna de actividad sospechosa;
- Prevención de conductas de manipulación y comportamientos que atenten contra la equidad del juego;
- Asistencia a los usuarios en materia de seguridad y cumplimiento a través de los canales de soporte disponibles;
- Responsabilidad compartida entre la plataforma y cada titular de cuenta en el mantenimiento de un ambiente íntegro;
- Condiciones iguales de acceso y operación para todos los usuarios, sin excepciones.